Die Nationale Bank der Ukraine hat Abhebungen von Kryptowährungs-Wallets in der Ukraine verboten. Warum ist dies ein Zeichen dafür, dass sich der Markt auf eine strenge Regulierung vorbereitet?
Transaktionen über Fiat-Kanäle, also Ein- und Auszahlungen über Bankkarten und andere Zahlungsdienste, sind bei Kryptowährungs-Wallets in der Ukraine vorübergehend ausgesetzt. Die auferlegten Beschränkungen sind eine Folge der Kampagne gegen illegales Glücksspiel, die von ukrainischen Abgeordneten ins Leben gerufen wurde. Davon sind auch Kryptowährungsbörsen betroffen.
An allem sind die Casinos schuld. Im Januar 2023 berichteten die Strafverfolgungsbehörden über die Aufdeckung eines groß angelegten Betrugsschemas, an dem Glücksspielbetreiber und Banken beteiligt waren. Ein Spieler schickt Geld an einen Glücksspielveranstalter, um eine Wette zu platzieren, zum Beispiel in einem Online-Casino. Das Geld gelangt zu einer „Versiegelungsbank“, die die Zahlung ausführt, den Bestimmungsort (den so genannten MSS-Code) ändert und das Geld auf die Kartenkonten von Privatpersonen überweist, auch für die Auszahlung von Gehältern „in Umschlägen“.
Diese Regelung ermöglicht es, die Steuerbemessungsgrundlage zu minimieren. Anstelle der Einkommensteuer von 18 % und der Militärsteuer von 1,5 %, die auf die Gewinne erhoben werden, wird die Zahlung überhaupt nicht besteuert, da sie z. B. als gewöhnliche Überweisung von Karte zu Karte getarnt ist.
Neun Banken waren in die oben erwähnte Falschkodierung verwickelt, über deren Konten die Gelder an Kasinospieler als Gewinnauszahlungen oder auf Kartenkonten von Angestellten von Einzelhandelsketten als „schwarze“ Lohnzahlungen überwiesen wurden. Das Bargeld der Handelsketten wurde an illegale Agrarhändler überwiesen, die dafür Getreide kauften, das ins Ausland exportiert wurde, und die Händler überwiesen das Geld in Kryptowährung oder auf ausländische Konten zurück an die Glücksspielunternehmen.
Die Möglichkeit, Geld in Krypto-Wallets einzuzahlen und Kryptowährung in Fiat abzuheben, besteht weiterhin. Zu diesem Zweck kann man P2P-Transaktionen nutzen. Deren Unterschied besteht darin, dass die Währung (Fiat und digitale Vermögenswerte) direkt zwischen den Nutzern ausgetauscht wird.
Diese Situation betrifft natürlich sowohl die Kryptowährungsbörsen und solche Plattformen wie immediate maximum, auf denen man bereits aktiv und profitabel handelt, als auch ihre Teilnehmer. In der Tat ist der Hauptkanal für die Einzahlung von Geldern auf die Börse und die Abhebung von Geldern von der Börse geschlossen. Und obwohl Vertreter von Kryptobörsen behaupten, dass es keine Abwanderung von Investoren gibt, ist es noch zu früh, um Schlussfolgerungen zu ziehen. Die Börsen werden definitiv an Volumen verlieren, wenn auch nur vorübergehend.
Der Markt ist in Erwartung der Entwicklungen eingefroren. Und seine weitere Reaktion wird davon abhängen, welches Szenario sich durchsetzt. Das erste ist optimistisch und unterscheidet zwischen Kryptowährungszahlungen und Myscoding. Mit anderen Worten: Die Börsen müssen irgendwie nachweisen, dass ihre Teilnehmer nicht in Zahlungsverkehrs- und Steuerhinterziehungsprogramme verwickelt sind. In diesem Fall könnte die Nationalbank ihr Regelwerk überarbeiten und die Beschränkungen für Transaktionen mit Kryptowährungs-Wallets aufheben.
Leider ist dieses Szenario sehr unwahrscheinlich. Weltweit nimmt der Trend zur Bekämpfung von Geldwäsche durch Kryptowährungen zu. Ende Dezember 2022 wurden in China mehr als 60 Personen wegen Geldwäsche von 12 Milliarden Yuan (ca. 1,7 Milliarden US-Dollar) mit digitalen Vermögenswerten verhaftet.
Die Wahrscheinlichkeit, dass die Beschränkungen aufgehoben werden, geht gegen Null. Es werden andere Mechanismen für die Ein- und Ausgabe von Kryptowährungen geschaffen. Dies könnte eine Ausweitung des P2P-Marktes sein, neue Spieler, die mit neuen Händlern auf den Markt kommen, eine Zunahme von Bargeldtransaktionen. Miscoding ist aber der offizielle Grund für ein solches Verbot. Obwohl Miscoding selbst nirgendwo verschwinden wird, werden nur andere Händler und MCC-Codes verwendet.
Auch die Ukraine versucht, sich dem Trend zur Bekämpfung von Betrug mit Kryptowährungen anzuschließen. Zumal der ukrainische Kryptomarkt bei der Verbreitung von Kryptowährungen weltweit an dritter Stelle steht.
Das zweite Szenario, das pessimistische, ist daher wahrscheinlicher. Und die Worte der Ideologen des Kampfes gegen Myscoding bestätigen dies. Bis der Prozess der Neulizenzierung von Zahlungsdienstleistern abgeschlossen ist, werden Zahlungen – das Auffüllen von Krypto-Wallets und das Abheben von Geldern von diesen – eingeschränkt.
Im Großen und Ganzen sieht alles, was derzeit geschieht, nach einem weiteren Schritt in Richtung gesetzlicher Kontrolle des Kryptowährungsmarktes aus.
Forumsdiskussionen
robosebi in Nützliche und interessante Sachen • Re: Buchempfehlung "Die Freiheit in uns" - Die ersten Tage des Maidan.
„Lieber @Bernd D-UA , ich will nicht leugnen, dass es sich bei diesem Post um Werbung handelt. Nach Rücksprache mit den Admins, ist dieser Teil des Forum ja genau dafür geeignet. Meine Idee war ja auch,...“
Anonymer Gast in Allgemeines Diskussionsforum • Re: Friedensvertrag
„Ich habe gerade eine Doku zum Thema Nordvietnam und Südvietnam und die darin verwickelten Parteien gesehen. Im Norden der Kommunismus, unterstützt unter anderem von Russland, im Süden die Demokraten...“
Bernd D-UA in Politik • Re: Ukraine auf "unumkehrbarem Weg" in die NATO
„Die Frage nach dem Willen ist sehr berechtigt! Ich wünsche mir Respekt und Haltung gegenüber den Interessen der Ukraine.“
Bernd D-UA in Nützliche und interessante Sachen • Re: Buchempfehlung "Die Freiheit in uns" - Die ersten Tage des Maidan.
„So ernst das Thema ist und so sehr mich der Maidan und die Menschen damals bewegt haben, sie hab3n meinen tiefsten Respekt und meine Unterstützung, aber lieber robosebi, Dein Beitrag wirkt wie eine Werbeveranstaltung...“
Anuleb in Politik • Re: Ukraine auf "unumkehrbarem Weg" in die NATO
„Die Willensbekundungen zur Aufnahme der Ukraine in die NATO und der EU dienen doch einzig und alleine dem Zweck, die Moral der Bevölkerung und der Armee etwas aufzubessern. Wenn es denn mal akut werden...“
robosebi in Nützliche und interessante Sachen • Buchempfehlung "Die Freiheit in uns" - Die ersten Tage des Maidan.
„Wer den Krieg in der Ukraine verstehen will, muss den Maidan verstehen! Kyjiw , November 2013. Eine überraschende Entscheidung der ukrainischen Regierung löst eine Welle von Protesten aus, die das Land...“
HannesJ69 in Hilfe und Rat • Re: Derzeitige Lebensqualität in Odessa
„Vielen Dank für die Information“
HannesJ69 in Hilfe und Rat • Derzeitige Lebensqualität in Odessa
„Hallo ! Ich überlege ob ich nach Odessa in die Ukraine Fahre um ein paar Bekannte zu Besuchen. Kann mir jemand genau sagen, wie zur Zeit das Leben in Odessa ist ? Wie ist die Verfügbarkeit vom Strom...“
lev in Berichte und Reisetipps • Re: Günstig tanken in der Ukraine - Tipps?
„In der Region Lwiw, wo ich unterwegs bin, sind 10 Hrywen unterschied je Liter keine Seltenheit. Ausgangs Lwiw z.B., kostete ein Liter Diesel 58,5 UAH und in Jaworiw habe ich für 49 UAH getankt. Tanke...“
Naru in Berichte und Reisetipps • Günstig tanken in der Ukraine - Tipps?
„Hallo, Ich wollte einmal fragen ob ihr Tipps zum günstigen Tanken in der Ukraine habt? Gibt es Apps zum Preise vergleichen? Bei meiner Suche habe ich soetwas nicht gefunden. Oder gibt es spezielle Marken...“
Bernd D-UA in Berichte und Reisetipps • Re: An welchem Grenzübergang zwischen Polen und der Ukraine geht es am schnellsten?
„@naru gut zu wissen, dass die EU Privilegien weiter gelten, ich war mir nur nicht sicher, allerdings geht es eben nur wenn man mit EU Pass reißt und kein ukrainische Staatsbürger mit im Auto sitzt. Mir...“
Sokon in Allgemeines Diskussionsforum • Re: Friedensvertrag
„Das ist mit klar. Es gibt keinen Friedensvertrag mit Putin. Darum sollte es auch gar nicht mehr gehen. Der einzige Zweck eines Angebotes eines Vertrages durch die Ukr. soll die moralische Überlegenheit...“
Naru in Berichte und Reisetipps • Re: An welchem Grenzübergang zwischen Polen und der Ukraine geht es am schnellsten?
„Interessant, dass es das nicht mehr geben soll, bzw. keinen Vorteil bringen soll. Ich bin im März über Krakowez nach UA eingereist. An der ersten Schranke auf der Autobahn waren alle gleich. Auf dem...“
Bernd D-UA in Berichte und Reisetipps • Re: An welchem Grenzübergang zwischen Polen und der Ukraine geht es am schnellsten?
„@naru also damit ich Deine Frage aber genau beantworte, ich gehe aber davon aus, dass Du mit ukrainischen Staatsbürgern im Auto diesen Service, sprich EU Spur wirst NICHT wahrnehmen dürfen. Habe mich...“
Bernd D-UA in Berichte und Reisetipps • Re: An welchem Grenzübergang zwischen Polen und der Ukraine geht es am schnellsten?
„Aus eigener Erfahrung muss ich jetzt aber noch einen Einwand machen, zum Grenzübergang Dorohusk–Jahodyn (Ягодин) In beide Richtungen gab es 2021 noch eine EU Spur, die waren beide erheblich schneller,...“
Bernd D-UA in Allgemeines Diskussionsforum • Re: Friedensvertrag
„So schlecht ist der Vorschlag sicherlich nicht! Die Abrüstung der Waffen/Militärgeräte könnte die Ukraine und Helfer... Nato in der Art umgehen, dass das ganze Material z.B. in Polen eingelagert wird,...“
lev in Berichte und Reisetipps • Re: An welchem Grenzübergang zwischen Polen und der Ukraine geht es am schnellsten?
„Von der Ukraine kommend und nach Polen ( EU) einreisend, gibt es keine direkte EU Spur. Alle stehen, außer CD, in einer Schlange und wie von Handrij geschrieben, wird man in einer Abfertigsspur zugewiesen....“
Frank in Berichte und Reisetipps • Re: An welchem Grenzübergang zwischen Polen und der Ukraine geht es am schnellsten?
„Seit den visumfreie Reisen in den Schengenraum für Ukrainer sind mir da gar keine speziellen EU-Spuren mehr aufgefallen. Gibts das überhaupt noch?“
Naru in Berichte und Reisetipps • Re: An welchem Grenzübergang zwischen Polen und der Ukraine geht es am schnellsten?
„Kurze Frage. Muss man bei der Einreise in die EU, an der polnischen Grenze, mit deutschen Fahrer und deutschen Kennzeichen, aber weiteren Ukrainern im Auto, auf die Spur für alle, oder darf man auf die...“
Sokon in Allgemeines Diskussionsforum • Friedensvertrag
„Zur Diskussion - könnte so ein realistisches Angebot der Ukraine an Russland aussehen? Wie würde Russland reagieren - auf einige Forderungen/(fiktiven) Ängste Russlands wird hier ansatzweise Rücksicht...“
Frank in Politik • Re: Westliche Waffen auf Ziele in Russland? - „Direkter Konflikt mit Russland rückt immer näher“
„Was will Faschisten-Russland schon eskalieren? Haben die nicht sogar Truppen von den NATO-Grenzen abgezogen weil es eng wird?“
Anuleb in Politik • Re: Westliche Waffen auf Ziele in Russland? - „Direkter Konflikt mit Russland rückt immer näher“
„Den direkten Konflikt mit Russland gibt es doch schon lange. Natürlich ist das kein heißer Konflikt. Aber, gesprengte Pipelines, diverse Hackerangriffe, Morde an in Europa lebenden russischen Migranten...“
lapinoskoff in Recht, Visa und Dokumente • Re: Führerschein umtauschen
„Die Einwanderung ist inzwischen leichter geworden. Siehe: unbefristete-aufenthaltsgenehmigung-ein ... 48448.html Ansonsten halt der übliche Kram: Ehe, KInd, ukrainische Ahnen, Ostfronteinsatz. Aber dann...“
lapinoskoff in Recht, Visa und Dokumente • Re: Führerschein umtauschen
„Die temporäre Aufenthaltsgenehmigung hat vor allem den Nachteil, dass du für die jeweilige Erneuerung jedes Mal eine Grundlage brauchst, deren Bedingungen sich ändern können. Mit einer befristeten...“
lapinoskoff in Recht, Visa und Dokumente • Re: Führerschein umtauschen
„In der Praxis habe ich auch noch von keinem Einwanderer hier gehört, dass er seinen ausländischen Führerschein umgetauscht hat. Allenfalls, dass sich Leute einen zweiten ukrainischen zugelegt haben....“
lapinoskoff in Recht, Visa und Dokumente • Führerschein umtauschen
„Liebe Alle ich habe an anderer Stelle einiges zum Thema gelesen, jedoch nicht die wirklich passende Antwort gefunden. Vielleicht hier? Muss man wirklich, wenn man eine Aufenthaltserlaubnis für die Ukraine...“
Trick in Hilfe und Rat • Fahrrad Transport nach krementschuk
„Hat jemand eine Idee wie ich mein Bike von köln beispielsweise nach krementschuk schicken kann? Gibt es jemanden der Transporte in die Ukraine macht? Dankeeee“
lev in Berichte und Reisetipps • Re: Straßenverkehr, Straßenzustand, Verkehrsregeln, Verkehrskontrollen in der Ukraine
„Hatte gestern so eine Situation. Nach einer Mautstelle, stand polnische Policia und verfolgte mich anschließend mit Blaulicht. Bitte folgen, das war in Kattowitz. Sie meinten, ich hatte kein Licht an,...“
lev in Berichte und Reisetipps • Re: An welchem Grenzübergang zwischen Polen und der Ukraine geht es am schnellsten?
„Hallo Forengemeinde, bin heute früh 6 Uhr über Korczowa in die Ukraine eingereist. 1,5 h ohne Probleme. Straßen, sind teilweise sehr marode“