Die Nationale Bank der Ukraine hat Abhebungen von Kryptowährungs-Wallets in der Ukraine verboten. Warum ist dies ein Zeichen dafür, dass sich der Markt auf eine strenge Regulierung vorbereitet?
Transaktionen über Fiat-Kanäle, also Ein- und Auszahlungen über Bankkarten und andere Zahlungsdienste, sind bei Kryptowährungs-Wallets in der Ukraine vorübergehend ausgesetzt. Die auferlegten Beschränkungen sind eine Folge der Kampagne gegen illegales Glücksspiel, die von ukrainischen Abgeordneten ins Leben gerufen wurde. Davon sind auch Kryptowährungsbörsen betroffen.
An allem sind die Casinos schuld. Im Januar 2023 berichteten die Strafverfolgungsbehörden über die Aufdeckung eines groß angelegten Betrugsschemas, an dem Glücksspielbetreiber und Banken beteiligt waren. Ein Spieler schickt Geld an einen Glücksspielveranstalter, um eine Wette zu platzieren, zum Beispiel in einem Online-Casino. Das Geld gelangt zu einer „Versiegelungsbank“, die die Zahlung ausführt, den Bestimmungsort (den so genannten MSS-Code) ändert und das Geld auf die Kartenkonten von Privatpersonen überweist, auch für die Auszahlung von Gehältern „in Umschlägen“.
Diese Regelung ermöglicht es, die Steuerbemessungsgrundlage zu minimieren. Anstelle der Einkommensteuer von 18 % und der Militärsteuer von 1,5 %, die auf die Gewinne erhoben werden, wird die Zahlung überhaupt nicht besteuert, da sie z. B. als gewöhnliche Überweisung von Karte zu Karte getarnt ist.
Neun Banken waren in die oben erwähnte Falschkodierung verwickelt, über deren Konten die Gelder an Kasinospieler als Gewinnauszahlungen oder auf Kartenkonten von Angestellten von Einzelhandelsketten als „schwarze“ Lohnzahlungen überwiesen wurden. Das Bargeld der Handelsketten wurde an illegale Agrarhändler überwiesen, die dafür Getreide kauften, das ins Ausland exportiert wurde, und die Händler überwiesen das Geld in Kryptowährung oder auf ausländische Konten zurück an die Glücksspielunternehmen.
Die Möglichkeit, Geld in Krypto-Wallets einzuzahlen und Kryptowährung in Fiat abzuheben, besteht weiterhin. Zu diesem Zweck kann man P2P-Transaktionen nutzen. Deren Unterschied besteht darin, dass die Währung (Fiat und digitale Vermögenswerte) direkt zwischen den Nutzern ausgetauscht wird.
Diese Situation betrifft natürlich sowohl die Kryptowährungsbörsen und solche Plattformen wie immediate maximum, auf denen man bereits aktiv und profitabel handelt, als auch ihre Teilnehmer. In der Tat ist der Hauptkanal für die Einzahlung von Geldern auf die Börse und die Abhebung von Geldern von der Börse geschlossen. Und obwohl Vertreter von Kryptobörsen behaupten, dass es keine Abwanderung von Investoren gibt, ist es noch zu früh, um Schlussfolgerungen zu ziehen. Die Börsen werden definitiv an Volumen verlieren, wenn auch nur vorübergehend.
Der Markt ist in Erwartung der Entwicklungen eingefroren. Und seine weitere Reaktion wird davon abhängen, welches Szenario sich durchsetzt. Das erste ist optimistisch und unterscheidet zwischen Kryptowährungszahlungen und Myscoding. Mit anderen Worten: Die Börsen müssen irgendwie nachweisen, dass ihre Teilnehmer nicht in Zahlungsverkehrs- und Steuerhinterziehungsprogramme verwickelt sind. In diesem Fall könnte die Nationalbank ihr Regelwerk überarbeiten und die Beschränkungen für Transaktionen mit Kryptowährungs-Wallets aufheben.
Leider ist dieses Szenario sehr unwahrscheinlich. Weltweit nimmt der Trend zur Bekämpfung von Geldwäsche durch Kryptowährungen zu. Ende Dezember 2022 wurden in China mehr als 60 Personen wegen Geldwäsche von 12 Milliarden Yuan (ca. 1,7 Milliarden US-Dollar) mit digitalen Vermögenswerten verhaftet.
Die Wahrscheinlichkeit, dass die Beschränkungen aufgehoben werden, geht gegen Null. Es werden andere Mechanismen für die Ein- und Ausgabe von Kryptowährungen geschaffen. Dies könnte eine Ausweitung des P2P-Marktes sein, neue Spieler, die mit neuen Händlern auf den Markt kommen, eine Zunahme von Bargeldtransaktionen. Miscoding ist aber der offizielle Grund für ein solches Verbot. Obwohl Miscoding selbst nirgendwo verschwinden wird, werden nur andere Händler und MCC-Codes verwendet.
Auch die Ukraine versucht, sich dem Trend zur Bekämpfung von Betrug mit Kryptowährungen anzuschließen. Zumal der ukrainische Kryptomarkt bei der Verbreitung von Kryptowährungen weltweit an dritter Stelle steht.
Das zweite Szenario, das pessimistische, ist daher wahrscheinlicher. Und die Worte der Ideologen des Kampfes gegen Myscoding bestätigen dies. Bis der Prozess der Neulizenzierung von Zahlungsdienstleistern abgeschlossen ist, werden Zahlungen – das Auffüllen von Krypto-Wallets und das Abheben von Geldern von diesen – eingeschränkt.
Im Großen und Ganzen sieht alles, was derzeit geschieht, nach einem weiteren Schritt in Richtung gesetzlicher Kontrolle des Kryptowährungsmarktes aus.
Forumsdiskussionen
lev in Berichte und Reisetipps • Re: In Lviv leben
„Wir wollen ja perspektivisch weiterhin in Lviv unseren Lebensabend verbringen. Wohnung haben wir komplett saniert und finanziell ist auch alles ok für diesen Schritt. Die Kriegs Situation, lässt diesen...“
lev in Berichte und Reisetipps • Re: Straßenverkehr, Straßenzustand, Verkehrsregeln, Verkehrskontrollen in der Ukraine
„Reicht dafür, dass auch in Polen übliche Tagfahrlicht ?“
lev in Berichte und Reisetipps • Re: An welchem Grenzübergang zwischen Polen und der Ukraine geht es am schnellsten?
„Sind seit Kriegsbeginn, nur noch mit dem Bus nach Lwiw gefahren. Sehr stressig an der Grenze, da bis zu 14 h bei der Ausreise. Jetzt wollen wir wieder mit unserem Wohnmobil fahren, da es wohl keine Grenzblockaden...“
Bernd D-UA in Politik • Re: Kann sich die EU die neue Osterweiterung leisten?
„Minimax, jetzt schon zum Geopolitilogen aufgestiegen? Na, na, na diesen Höhenflug hatte ich Dir nicht zugetraut. Egal wie es ausgeht, die EU und die Menschen in der Ukraine werden das wieder aufbauen...“
Bernd D-UA in Politik • Re: Putin und der Reiz des Bösen: Er erweist sich als Stratege und hat militärisch Erfolg
„Familienplanung, echt jetzt, dafür war minimax noch nicht bekannt! Aber beleidigen tun wir bite nicht! Es gehen wohl die Argumente aus?“
Minimax in Politik • Re: Kann sich die EU die neue Osterweiterung leisten?
„Was soll man von jemanden halten, der in der Geopolitik von Gutmenschen schwafelt @Handrij du hattest doch schon mehrmals versucht die Schwachmaten ein wenig aufzuklären, naja, fruchtet ja eh nicht.“
Minimax in Politik • Re: Putin und der Reiz des Bösen: Er erweist sich als Stratege und hat militärisch Erfolg
„Vollidioten, macht euch lieber um D Gedanken, hier ist die Problematik noch schlimmer.“
Bernd D-UA in Politik • Re: Putin und der Reiz des Bösen: Er erweist sich als Stratege und hat militärisch Erfolg
„Vielleicht liegt es einfach nur daran, wer will schon seine Kinder mit so einer verstrahlten Russin Zeugen, in einem Land, wo die " Staatenlenker" Dich sowieso die ganze Zeit ins Knie ficken. Macht keinen...“
Bernd D-UA in Politik • Re: Kann sich die EU die neue Osterweiterung leisten?
„Die Russen schießen sich ins eigene Knie, wenn sie das wieder aufbauen wollen, im Grunde eine lächerliche Aussage. Dort wohnen doch die Nazis, richtig? Besser die ziehen weg und die paar Alten sterben....“
Frank in Politik • Re: Putin und der Reiz des Bösen: Er erweist sich als Stratege und hat militärisch Erfolg
„... Putin propagiert und versucht seit Jahren auch einiges, um die Geburtenzahl zu steigern.... Als Spermaspender ... echt? In dem Alter? naja bei dem ist ja sonst auch nix mehr original. Modernes Monster...“
Minimax in Politik • Re: Kann sich die EU die neue Osterweiterung leisten?
„Sicher wird sich Russland den Aufbau leisten müssen, sonst würden sie um diese Gebiete inkl. Menschen nicht kämpfen. Zur Not ist verbrannte Erde immernoch besser, als einen feindlichen Nazistaat als...“
Minimax in Politik • Re: Putin und der Reiz des Bösen: Er erweist sich als Stratege und hat militärisch Erfolg
„Schreibe einfach weniger langweiligen Unsinn. Man bemüht sich zumindest, Konsumgesellschafzen zu höheren Geburtenzahlen umzupen ist nun mal nicht einfach.“
Bernd D-UA in Politik • Re: Kann sich die EU die neue Osterweiterung leisten?
„Warten wir mal ab! Auch minimax sollte das Fell des russischen Bären nicht zu früh teilen. Thema: Die Osterweiterung der EU kann sich die EU leisten! Kann sich Russland die Ukraine leisten?“
Bernd D-UA in Politik • Re: Putin und der Reiz des Bösen: Er erweist sich als Stratege und hat militärisch Erfolg
„@minimax ich habe auch schon gehört das Putin fremdgeht mit irgend so einer Russin, man hört er bemüht sich redlich sein minderwertiges Erbgut weiterzugeben. Minderwertige Gene, darum wächst die Bevölkerung...“
Minimax in Politik • Re: Kann sich die EU die neue Osterweiterung leisten?
„Bezüglich der Ukraine sind das ähnlich absurde Überlegungen und Diskussionen wie allgemein zum Wiederaufbau. Warten wir mal das Ende des Krieges ab, was von der Ukraine übrig bleibt oder ob sie als...“
esnowo in Berichte und Reisetipps • Re: An welchem Grenzübergang zwischen Polen und der Ukraine geht es am schnellsten?
„Meine Frau und ich sind am Donnerstag,den 2.5. über Bodumiers mit dem Wohnmobil eingereist 30 Minuten“
Bernd D-UA in Politik • Re: Kann sich die EU die neue Osterweiterung leisten?
„Grundsätzlich wird der Wiederaufbau eine ganze Menge Kosten für die EU verursachen, Garantien sind schon gegeben worden, da wäre die EU Mitgliedschaft im Grunde hilfreich, die Gelder im Sinne der EU...“
Minimax in Politik • Re: Putin und der Reiz des Bösen: Er erweist sich als Stratege und hat militärisch Erfolg
„Putin sind die Verluste nicht egal, im Gegensatz zu manchen Idioten die sich Generäle nennen dürfen. Putin propagiert und versucht seit Jahren auch einiges, um die Geburtenzahl zu steigern. Auf der ukrainischen...“
Frank in Berichte und Reisetipps • Re: An welchem Grenzübergang zwischen Polen und der Ukraine geht es am schnellsten?
„Bekannte sind am Montag über Korczowa - Krakowez eingereist 20 Minuten mit Kleinbus“
Obm100 in Hilfe und Rat • Re: 2 Ukrainische Freundinen möchte nach Mariupol um Ansprüche zu machen…
„Ich denke doch, dass man aus Deutschland nicht ausgewiesen wird, wenn man nachweislich keine Wohnung mehr hat im unbesetzten Gebiet.“
Obm100 in Berichte und Reisetipps • Re: An welchem Grenzübergang zwischen Polen und der Ukraine geht es am schnellsten?
„Mittlerweile kann man wieder über Polen fahren. War Anfang April samstags über Budomierz ausgereist und in 15 Minuten morgens um 7.30 Uhr über beide Grenzkontrollen. Zurück Ende April donnerstags wieder...“
Obm100 in Politik • Re: Putin und der Reiz des Bösen: Er erweist sich als Stratege und hat militärisch Erfolg
„Wieso Putin? Was macht er denn genau? Ich denke das sind seine Soldaten, die etwas dazu gelernt haben. Putin ist es doch völlig egal wieviel drauf gehen bei dem Krieg, Hauptsache gewonnen. Die Masse macht...“
Bernd D-UA in Hilfe und Rat • Re: 2 Ukrainische Freundinen möchte nach Mariupol um Ansprüche zu machen…
„Wenn die Wohnungen zerbombt sind, dann gibt es doch eh keine Wohnung mehr und bei Ausreise aus D sind sie sowieso Obdachlos, da ja keine Wohnung. Das Geld für die Kompensation muss in D beim Jobcenter...“
tenne in Hilfe und Rat • Re: Fahrzeuge mit Autogas in der Ukraine
„Super, danke für die schnelle Antwort und die vielen Links!“
tenne in Hilfe und Rat • Fahrzeuge mit Autogas in der Ukraine
„Привіт усім, ich habe in der Ukraine viele Ladas gesehen, die auf Gas umgebaut waren. Kann ich auch mit einem deutschen Auto, das mit LPG (Autogas) betrieben wird, problemlos in der Ukraine unterwegs...“
Haertig in Hilfe und Rat • Re: 2 Ukrainische Freundinen möchte nach Mariupol um Ansprüche zu machen…
„Du hast mich sehr geholfen. Vielen Dank“
Haertig in Hilfe und Rat • Re: 2 Ukrainische Freundinen möchte nach Mariupol um Ansprüche zu machen…
„Vielen Dank für dein Antwort. Dennoch gefällt mir das nicht wenn ich bedenke das Die nach Mariupol wollen. Werden die bei der Einreise eine Lügendetektor unterzogen? Kann ich denen nicht einfach ein...“
Haertig in Hilfe und Rat • 2 Ukrainische Freundinen möchte nach Mariupol um Ansprüche zu machen…
„Hi. Zwei Ukrainische Freundinen (Mutter, Tochter) musste aus Mariupol nach Deutschland flüchten. Hatte Eigentumswohnung und Bankkonto. Jetzt wollen die für ca. 3 Wochen über Moskau nach Mariupol um...“
Frank in Wirtschaft • Re: Amerikanische Tesla-Wracks kriegen in der Ukraine ein zweites Leben
„Wundert mich dass ein beschädigtes E-Auto überhaupt über den Deich transportiert wird.“
Frank in Wirtschaft • Re: Ukraine-Hilfe: Vorreiterrolle für Deutschland schwierig
„was schluckst du für Zeug? das will ich nicht haben ...“
Anonymer Gast in Wirtschaft • Re: Ukraine-Hilfe: Vorreiterrolle für Deutschland schwierig
„Wird Scholz von Putin erpresst? Kann er deshalb Taurus nicht liefern? Hat Putin nicht nur Generäle abgehört sondern auch Scholz und verfügt über vernichtende Details aus Cum Ex und Wirecard Sünden...“